Betrügerische Beförderung - Fraudulent conveyance

Eine betrügerische Übermittlung oder betrügerische Überweisung ist ein Versuch, Schulden durch Überweisung von Geld an eine andere Person oder Firma zu vermeiden. Es handelt sich im Allgemeinen um eine Zivil- und keine Strafsache, was bedeutet, dass man dafür nicht ins Gefängnis gehen kann, aber in einigen Gerichtsbarkeiten besteht die Möglichkeit einer strafrechtlichen Verfolgung. Es wird im Allgemeinen als zivilrechtlicher Klagegrund behandelt , der in Schuldner / Gläubiger- Beziehungen auftritt , insbesondere in Bezug auf insolvente Schuldner. Der Klagegrund wird in der Regel von Gläubigern oder Insolvenzverwaltern vorgebracht .

Überblick

Eine Überweisung ist betrügerisch, wenn sie tatsächlich beabsichtigt ist, einen Gläubiger zu behindern, zu verzögern oder zu betrügen. Wenn also eine Übertragung mit der spezifischen Absicht erfolgt, eine bestimmte Haftung nicht zu erfüllen, liegt eine tatsächliche Absicht vor. Wenn ein Schuldner jedoch lieber einen Gläubiger als einen anderen zahlt, handelt es sich nicht um eine betrügerische Überweisung.

Es gibt zwei Arten von betrügerischer Übertragung: tatsächlichen Betrug und konstruktiven Betrug . Tatsächlicher Betrug betrifft typischerweise einen Schuldner, der im Rahmen eines Vermögensschutzsystems sein Vermögen spendet , normalerweise an einen "Insider", und sich nichts überlässt, um seine Gläubiger zu bezahlen. Konstruktiver Betrug bezieht sich nicht auf betrügerische Absichten, sondern auf die zugrunde liegende Wirtschaftlichkeit der Transaktion, wenn sie zu einem Zeitpunkt stattgefunden hat, als der Schuldner in einer finanziellen Notlage war. Es ist wichtig anzumerken, dass die tatsächliche Unterscheidung zwischen den beiden verschiedenen Arten von Betrug den Absichten des Schuldners entspricht. Zum Beispiel, wenn der Schuldner einfach großzügiger war als er sollte oder bei Geschäftstransaktionen das Geschäft früher eingestellt werden sollte, um Kapital zu erhalten (siehe allgemein, unrechtmäßiger Handel ). In einer erfolgreichen Klage ist der Kläger berechtigt, das übertragene Vermögen oder seinen Wert von dem Erwerber zurückzugewinnen, der ein Geschenk des Vermögens des Schuldners erhalten hat. Nachfolgende Transferees können ebenfalls gezielt eingesetzt werden, obwohl sie im Allgemeinen eine stärkere Abwehr haben als unmittelbare Transferees.

Obwohl sich das betrügerische Transfergesetz ursprünglich im Kontext einer relativ einfachen Agrarwirtschaft entwickelt hat, wird es heute häufig verwendet, um komplexe moderne Finanztransaktionen wie Leveraged Buyouts in Frage zu stellen .

Betrügerische Übertragungshaftung wirkt sich häufig auf die finanzielle Situation des Schuldners zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Vergangenheit aus. Diese Analyse erforderte in der Vergangenheit sowohl von Klägern als auch von Angeklagten ein "Duell" von Experten, was häufig zu einem teuren Prozess und inkonsistenten und unvorhersehbaren Ergebnissen führte. Gerichte und Wissenschaftler haben kürzlich marktbasierte Ansätze entwickelt, um diese Analyse einfacher, fallübergreifender und vorhersehbarer zu machen.

Abzeichen des Betrugs

Der Nachweis einer tatsächlichen Absicht steht einem Gläubiger selten zur Verfügung, da er den Nachweis der inneren Gedanken eines Menschen erfordern würde. Aus diesem Grund müssen sich Gläubiger häufig auf Indizien für Betrug stützen. Um die tatsächliche Absicht zu beweisen, haben die Gerichte „Betrugsabzeichen“ entwickelt, die zwar nicht schlüssig sind, von den Gerichten jedoch als Indizien für Betrug angesehen werden:

Insolvenz wegen der Übertragung;
Mangel oder Unzulänglichkeit der Berücksichtigung;
Familien- oder Insiderbeziehung zwischen Parteien;
Die Beibehaltung des Besitzes, der Vorteile oder der Nutzung des betreffenden Eigentums;
Das Bestehen der Gefahr von Rechtsstreitigkeiten;
Die finanzielle Situation des Schuldners zum Zeitpunkt der Übertragung oder nach der Übertragung;
Das Bestehen oder eine kumulative Auswirkung einer Reihe von Transaktionen nach dem Einsetzen der finanziellen Schwierigkeiten des Schuldners;
Die allgemeine Chronologie der Ereignisse;
Die Geheimhaltung der betreffenden Transaktion; und
Abweichung von der üblichen Methode oder Geschäftsablauf.

Einzelne Gerichtsbarkeiten

Australien

Nach australischem Recht , wenn eine Transaktion von einer Gesellschaft abgeschlossen wird, die später in Liquidation geht, und die Transaktion von der Gesellschaft abgeschlossen wurde, um die Rechte der Gläubiger während der 10 Jahre vor der Beziehung zu vereiteln, zu verzögern oder zu beeinträchtigen zurück Tag können die Gerichte es beiseite legen. Der Relation-Back-Tag ist entweder der Tag, an dem der Antrag auf Liquidation der Gesellschaft gestellt wurde, oder der Tag des Beginns der Liquidation.

Kanada

Die kanadischen Provinzen sind für Eigentum und Bürgerrechte zuständig , einschließlich der Übertragung von Eigentum. Viele Provinzen haben Gesetze, die betrügerische Beförderungen verbieten. Sie verbieten auch die Einräumung von betrügerischen Präferenzen, dem purport bestimmten Gläubigern Vorrang vor anderen geben Gläubigern in Konkurs . Allerdings bona fide Käufer für Wert ohne vorherige Ankündigung sind in der Regel keine Haftung für die Handlungen des betrügerischen Förderer.

Vereinigtes Königreich

Gesetz über betrügerische Beförderungen 1571
Insolvenzgesetz 1986 Abschnitt 423

Vereinigte Staaten

Nach angloamerikanischem Recht geht die Doktrin der betrügerischen Beförderung auf Twynes Fall zurück , in dem ein englischer Landwirt versuchte, seine Gläubiger zu betrügen, indem er seine Schafe an einen Mann namens Twyne verkaufte, während er im Besitz der Schafe blieb, sie markierte und scherte Sie. In den Vereinigten Staaten unterliegen betrügerische Übermittlungen oder Übertragungen zwei Gesetzen, die im Allgemeinen konsistent sind. Das erste ist das Uniform Fraudulent Transfer Act ("UFTA"), das von allen bis auf eine Handvoll Staaten verabschiedet wurde. Die zweite ist im Insolvenzgesetz des Bundes enthalten.

Die UFTA und der Insolvenzcode sehen beide vor, dass eine von einem Schuldner vorgenommene Überweisung für einen Gläubiger betrügerisch ist, wenn der Schuldner die Überweisung mit der "tatsächlichen Absicht vorgenommen hat, einen Gläubiger des Schuldners zu behindern, zu verzögern oder zu betrügen".

Es gibt zwei Arten betrügerischer Überweisungen. Das archetypische Beispiel ist die vorsätzliche betrügerische Übertragung. Hierbei handelt es sich um eine Eigentumsübertragung eines Schuldners mit der Absicht, seine Gläubiger zu betrügen, zu behindern oder zu verzögern. Die zweite ist eine konstruktive betrügerische Übertragung. Im Allgemeinen geschieht dies , wenn ein Schuldner Transfer Eigentum ohne „vernünftigerweise Gegenwert“ im Austausch für die Übertragung zu empfangen hat, wenn der Schuldner insolvent zum Zeitpunkt der Übertragung oder insolvent wird oder mit unverhältnismäßig geringem Kapital links im Geschäft als Folge der weiterhin die Übertragung. Im Gegensatz zur vorsätzlichen betrügerischen Übertragung ist keine Betrugsabsicht erforderlich.

Der Insolvenzcode ermächtigt einen Insolvenzverwalter, das betrügerisch übertragene Vermögen zugunsten aller Gläubiger des Schuldners zurückzugewinnen, wenn die Übertragung innerhalb des maßgeblichen Zeitrahmens stattgefunden hat. Die Übertragung kann auch von einem Insolvenzverwalter im Rahmen der UFTA zurückgefordert werden, wenn der Staat, in dem die Übertragung stattgefunden hat, sie angenommen hat und die Übertragung innerhalb des maßgeblichen Zeitraums stattgefunden hat. Gläubiger können im Rahmen der UFTA auch Rechtsmittel einlegen, ohne dass eine Insolvenz erforderlich ist.

Da diese zweite Art der Übertragung nicht unbedingt ein tatsächliches Fehlverhalten beinhaltet, ist sie eine häufige Falle, in die ehrliche, aber unachtsame Schuldner geraten, wenn sie einen Insolvenzantrag ohne Anwalt stellen. Besonders verheerend und nicht ungewöhnlich ist die Situation, in der ein erwachsenes Kind das Haus der Eltern als Selbsthilfe- Nachlassmaßnahme in Anspruch nimmt (um Verwirrung darüber zu vermeiden, wem das Haus gehört, wenn die Eltern sterben, und um zu vermeiden, dass es das Haus verliert eine wahrgenommene Bedrohung durch den Staat). Später, wenn die Eltern einen Insolvenzantrag stellen , ohne das Problem zu erkennen, können sie das Haus nicht von der Verwaltung durch den Treuhänder befreien . Sofern sie nicht in der Lage sind, dem Treuhänder einen Betrag zu zahlen, der dem höheren Eigenkapital des Eigenheims oder der Summe ihrer Schulden entspricht (entweder direkt an den Chapter 7-Treuhänder oder bei Zahlungen an einen Chapter 13-Treuhänder), verkauft der Treuhänder sein Eigenheim die Gläubiger zu bezahlen. In vielen Fällen hätten die Eltern das Haus befreien und sicher durch eine Insolvenz führen können, wenn sie das Eigentum behalten oder das Eigentum vor der Einreichung wiedererlangt hätten.

Selbst Käufer von Immobilien in gutem Glauben , die Empfänger betrügerischer Überweisungen sind, sind in den USA nur teilweise gesetzlich geschützt. Nach dem Insolvenzgesetz können sie die Überweisung in dem Umfang behalten, den sie für sie angegeben haben, was bedeutet, dass sie dies können verlieren viel von dem Vorteil ihres Geschäftes, obwohl sie nicht wissen, dass die Übertragung auf sie betrügerisch ist.

Betrügerische Übertragungen treten häufig im Zusammenhang mit Leveraged Buyouts (LBOs) auf, bei denen das Management / die Eigentümer eines ausfallenden Unternehmens das Unternehmen veranlasst, Kredite auf sein Vermögen aufzunehmen und den Darlehenserlös zum Kauf der Aktien des Managements / Eigentümers zu hoch überhöhten Preisen zu verwenden. Die Gläubiger der Gesellschaft haben dann oft nur noch wenig oder gar kein unbelastetes Vermögen, um ihre Schulden einzutreiben. LBOs können entweder vorsätzliche oder konstruktive betrügerische Übertragungen oder beides sein, je nachdem, wie offensichtlich das Unternehmen nach Abschluss der Transaktion finanziell beeinträchtigt ist.

Obwohl nicht alle LBOs betrügerische Überweisungen sind, wird eine rote Fahne gehisst, wenn das Unternehmen nach einem LBO seine Gläubiger nicht bezahlen kann.

Betrügerische Übertragungshaftung wirkt sich häufig auf die finanzielle Situation des Schuldners zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Vergangenheit aus. Diese Analyse erforderte in der Vergangenheit sowohl von Klägern als auch von Angeklagten ein "Duell" von Experten, was häufig zu einem teuren Prozess und inkonsistenten und unvorhersehbaren Ergebnissen führte. US-Gerichte und Wissenschaftler haben kürzlich marktorientierte Ansätze entwickelt, um die Analyse konstruktiven Betrugs zu rationalisieren, und Richter konzentrieren sich zunehmend auf diese marktbasierten Maßnahmen.

Schweiz

Nach schweizerischem Recht können Gläubiger, die über eine Bescheinigung über nicht bezahlte Schulden gegenüber dem Schuldner verfügen, oder Gläubiger, die sich in einer Insolvenz befinden, Klage gegen Dritte erheben, die vor einer Beschlagnahme von Vermögenswerten oder einer Insolvenz von unfairen Präferenzen oder betrügerischen Übertragungen des Schuldners profitiert haben .

Südkorea

Betrügerische Übermittlung oder auch als Action Revocatoire oder Pauline Action (채권자 취소권) bezeichnet ist ein Recht, das Eigentum des Schuldners für alle Gläubiger zu erhalten, indem eine Klage des Schuldners annulliert wird, die das Eigentum des Schuldners mit dem Wissen verringert, dass die Klage die Rechte des Gläubigers verletzt . Um dieses Recht ausüben zu können, muss der Gläubiger ein Recht gegen den Schuldner haben, das monetär und nicht einzigartig und persönlicher Natur ist. Zum Beispiel beinhaltet das Recht, die Räumung des Grundstücks des Gebäudes zu verlangen, oder das Recht, das Grundstück zu liefern, Grundstücke und Unikate und unterliegt daher keinen Paulinischen Maßnahmen (Oberster Gerichtshof von Südkorea, 10. Februar 1995, 94da2534).

Siehe auch

Anmerkungen

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