Neue Kabul Bank - New Kabul Bank

Neue Kabul Bank
Typ Privatbank
Gegründet Kabul Bank (2004),
Neue Kabul Bank (2011)
Hauptquartier Kabul , Afghanistan
Webseite Neue Kabul Bank

Die New Kabul Bank ist eine Bank in Afghanistan , die ihre Hauptniederlassung in der Hauptstadt Kabul hat . Sie wurde 2004 als Kabul Bank als erste Privatbank in Afghanistan gegründet. Nach Korruption und Skandalen wurde sie 2011 als New Kabul Bank neu gegründet.

Sie ist die Hauptbank, aus der die Gehälter der nationalen Armee und der Sicherheitspolizei bezahlt werden . Die Bank bietet Möglichkeiten zur Führung von Konten in Giro-, Sparkassen- und Festeinlagen; und bietet seinen Verbrauchern Dienstleistungen in den Bereichen Zweigstellen und Geldautomaten an. Die Bank steht unter der Aufsicht der Zentralbank von Afghanistan ( Da Afghanistan Bank−DAB ), der Generaldirektion des Finanzministeriums und des afghanischen Finanzministeriums (MOF).

Geschichte

Gründung 2004

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Die Kabul Bank wurde 2004 gegründet.

Die Kabul Bank behauptet, dass Konten in Afghani , US-Dollar und Euro eröffnet und geführt werden können . Die Kabul Bank behauptet, dass sie weltweit mit der SWIFT- Anlage verbunden ist, die ihren Kunden Geldtransfers ermöglicht. Die Bank unterhält Korrespondenzbeziehungen zu sieben internationalen Banken in Deutschland, China, Iran , Tadschikistan , Saudi-Arabien und Indien.

Korruptionsskandal

Die Kabul Bank wurde schwer erschüttert und wäre 2011 beinahe zusammengebrochen, in einem der "schwersten Bankenskandale der Geschichte", so die Zeitung The Guardian . Laut der Los Angeles Times deckten Ende 2012 unabhängige Ermittler und Journalisten weit verbreitete Korruption in der Kabul Bank auf. Die New York Times im Jahr 2012 titelte nach Ermittlungen und gerichtlichen Maßnahmen nach der Krise und dem Skandal der Bank: "Audit sagt, dass die Kabul Bank als "Ponzi-System" begann.

Im Jahr 2010 wurde bekannt, dass der Vorsitzende Sherkhan Farnood und andere Insider die 1 Milliarde US-Dollar der Bank für ihr persönliches, verschwenderisches Leben ausgeben und Geld unter dem Tisch an Familie, Verwandte und Freunde leihen. In den Bankenskandal waren auch Familienmitglieder des afghanischen Präsidenten Karzai verwickelt, darunter auch dessen Bruder Mahmood Karzai . Im September 2010 sagte einer der Haupteigentümer der Bank, dass die Einleger innerhalb von zwei Tagen 180 Millionen Dollar abgehoben hätten und sagte eine "Revolution" im Finanzsystem des Landes voraus, wenn die afghanische Regierung und die Vereinigten Staaten nicht schnell zur Stabilisierung der Bank beitragen würden. Im November 2010 tauchten Berichte auf, wonach Farnood und Chief Executive Khalilullah Frozi beide von ihren Pflichten entlassen worden waren; Anfang 2011 standen beide faktisch unter Hausarrest und konnten das Land nicht verlassen, und im Juli 2011 wurden beide formell festgenommen und in Kabul inhaftiert. Die DAB erklärte im Februar 2011, sie werde versuchen, die Kabul Bank nach ihrer Rehabilitierung innerhalb von drei Jahren zu verkaufen, aber sowohl der Internationale Währungsfonds als auch US-Beamte drängten anschließend auf eine schnelle Abwicklung der Institution. Ein allgemeiner Bericht des USAID- Inspektors schätzt, dass betrügerische Kredite 850 Millionen US-Dollar an Bankinsider umgeleitet haben. Bis Oktober 2011, mehr als ein Jahr nachdem die Regierung die Kontrolle übernommen hatte, hatten Beamte weniger als 10 Prozent der fast 1 Milliarde US-Dollar, die vermisst wurden, wiedergefunden.

Bankrun und Panik im Jahr 2010

Nach nur sechs Jahren im Betrieb kam es 2010 zu einer Panik von Kunden, die ihr Erspartes bei der Bank abheben wollten. Trotz fast einer Milliarde US-Dollar an von US-Steuerzahlern finanzierter Hilfe in Form von Gehältern der afghanischen Regierung, die bei der Kabul Bank eingezahlt wurden, stand die Kabul Bank am Rande des Zusammenbruchs und eine Menge von Kunden sammelte sich außerhalb der Bankstandorte, um ihre Einlagen mit begrenzten Mitteln von der Bank abzuheben Glück.

Trotz des Beinahe-Zusammenbruchs der Kabul Bank im Jahr 2010 während der Korruptionsvorwürfe behauptet die Kabul Bank, dass sie für die innere Sicherheit und Stabilität Afghanistans von Bedeutung ist, da sie das Zahlungsmittel ist, das hauptsächlich mit Geldern der US-Regierung für bis zu 300.000 afghanische Regierungsangestellte bezahlt wird , hauptsächlich Militär und Polizei, die für die Pläne zum Wiederaufbau Afghanistans von entscheidender Bedeutung sind, um gegen den anhaltenden Taliban- geführten Aufstand vorzugehen. Der Bruder von Präsident Karzai, Mahmood Karzai, soll eine bedeutende Rolle in dem Bankenskandal gespielt haben und soll Kredite in Millionenhöhe von der Kabul Bank erhalten haben. Später wurde ihm vorgeworfen, von einer US-Bundes- Grand Jury und US-Steuerbehörden, einschließlich der US- Steuerbehörde, wegen Steuerhinterziehungsvorwürfen untersucht worden zu sein. Das kanadische Magazin Maclean berichtete, dass gegen Mahmoud Karzai wegen Verbindungen zur Bank und Hamid Karzai wegen Erpressung , Erpressung und Steuerhinterziehung ermittelt wird .

Während des Bankenskandals und der Panik im September 2010 versammelten sich Hunderte Afghanen, darunter viele Beamte und ihre Familien, vor den Büros der Kabul Bank in der Hauptstadt und anderswo in Afghanistan. Lange Schlangen von Einlegern, die hofften, einen Teil oder das gesamte Geld abheben zu können. Laut der Washington Post schlug die afghanische Polizei Mobs bei der Kabul Bank zurück, die befürchteten, ihr Geld würde verloren gehen . Nach Berichten der New York Times setzte bei vielen Einlegern Panik ein .

Am 27. Dezember 2010 tötete ein Selbstmordattentäter mindestens drei Afghanen, darunter einen Polizisten, als er Polizisten ins Visier nahm, die sich vor der Kabul Bank im Zentrum von Kandahar aufstellten, um ihre Gehälter abzuheben ; Bei der Mittagsexplosion wurden auch 16 Polizisten und fünf Zivilisten verletzt, teilten Beamte mit.

2011 Folgen der Panik

Am 19. Februar 2011 wurden bei einer Razzia von Aufständischen in einer Filiale der Kabul Bank in Jalalabad , der Provinzhauptstadt von Nangarhar , mindestens 38 Menschen (darunter 13 Polizisten) getötet und mindestens drei Militante getötet, teilten Beamte mit. Berichten zufolge drangen drei Selbstmordattentäter in die Bank ein und detonierten selbst, und die Kämpfe zwischen Aufständischen und Sicherheitskräften dauerten über vier Stunden an; Präsident Hamid Karzai und ein Sprecher der NATO International Security Assistance Force verurteilten den Angriff, der seit Juni 2010 der tödlichste im Land war.

In ihrer Überprüfung des Kabul-Bank-Skandals und seiner Folgen im Juli 2011 äußerte die internationale Nichtregierungsorganisation (NRO) Transparency International wiederholt Bedenken hinsichtlich der Korruptionsprobleme in Afghanistan und ihrer Auswirkungen auf Wirtschaft, Unternehmensinvestitionen, Sicherheit und Zivilgesellschaft.

2010 Einlegerpanik und Folgen

Im Frühjahr 2010, die Washington Post berichtete , dass die Kabul Bank einen Teil in gespielt „einem Günstlingskapitalismus dass bereichert politisch Insider und bestürzt die afghanische Bevölkerung verbunden ist .“

Anfang September sagte Frozi, einer der beiden größten Anteilseigner der Kabul Bank, Berichte, wonach das Institut bis zu 300 Millionen Dollar verloren habe, seien überbewertet. Aber er sagte voraus, dass die Kabul Bank mit ziemlicher Sicherheit zusammenbrechen würde, wenn afghanische Einleger ihr Geld weiterhin zum aktuellen Kurs abheben würden, was das Vertrauen in das entstehende Finanzsystem untergraben würde, das die Afghanen mit amerikanischer Hilfe aufzubauen versuchten. „Wenn das so weitergeht, werden wir nicht überleben“, sagte Herr Frozi in einem Interview. "Wenn die Leute das Vertrauen in die Banken verlieren, wird es eine Revolution im Finanzsystem geben."

Die afghanische Führung versprach, Einlagen zu garantieren, um die Panik zu stoppen, die Ende August 2010 begann, als die obersten Bankbeamten des Landes den Rücktritt von Frozi und Farnood forderten. "Die Regierung hat beschlossen, dass es eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft geben wird, die nicht nur die Konten der Kabul Bank, sondern auch andere Privatbanken in Afghanistan prüft", teilte ein afghanischer Präsidentensprecher Ende Oktober mit. Anfang des Monats fror die Regierung auch Vermögenswerte ein, die von einigen Eigentümern der Kabul Bank gehalten wurden, obwohl der Zentralbankgouverneur sagte, sie sei solvent und habe die Unterstützung von Karzais Regierung. Der in den USA ausgebildete Ökonom Hamidullah Farooqi, ein ehemaliger Karzai-Minister und Vorsitzender der Afghanistan International Chamber of Commerce , sagte, Afghanistan habe einen „massiven Weckruf“ aus der Krise erhalten und erklärte weiter: „Es ist nicht nur ein Mangel an Kapazitäten in unseren Institutionen , es mangelt an Gesetzen und an Rechenschaftspflicht, was noch viel schlimmer ist. Blinde führen Blinde. Sie sind zu jung, sie sind Babys."

Mahmood Karzai ist einer der Brüder des afghanischen Präsidenten Hamid Karzai und siebenprozentiger Anteilseigner der Bank. In einem Telefoninterview mit dem Boston Globe im September 2010 sagte er: "Amerika sollte etwas tun." Im Oktober berichtete die Washington Post , dass Mahmood Karzai bald wegen Steuerhinterziehung in den USA angeklagt werden könnte, obwohl er die Vorwürfe zurückwies und der Zeitung sagte: "Ich bin sehr sauber" und bestand darauf, dass sein einziges Interesse der "Wiederaufbau Afghanistans" sei.

Mitte Januar 2011 flohen der amtierende Finanzchef und andere pakistanische Angestellte der Kabul Bank offenbar aus Angst um ihr Leben und einer möglichen Verhaftung nach Pakistan, obwohl einige sagten, sie würden zu Sündenböcken für mächtige Aktionäre gemacht. Die afghanischen Behörden forderten auch mehrere Bankmanager, darunter auch Ausländer, zur Vernehmung auf und nahmen einige in der südafghanischen Provinz Helmand im Zusammenhang mit illegalen Überweisungen von Bankgeldern fest.

Anfang Februar 2011 sagte DAB-Gouverneur Abdul Qadir Fitrat, die Zentralbank werde strengere Regeln für Banken auferlegen, die Gehälter im Wert von etwa 1,5 Milliarden US-Dollar für Regierungs- und Sicherheitsbeamte abwickeln wollen, was bisher von der Kabul Bank durchgeführt wurde. Fitrat teilte Reuters auch mit, dass sich der Gesamtbetrag des durch mutmaßliche Unregelmäßigkeiten bei der Kabul Bank gefährdeten Geldes auf 579 Millionen US-Dollar belief, fast doppelt so viel wie beim ersten Auftauchen der Probleme der Bank geschätzt. Fitrat wies die Befürchtungen einer Liquidation zurück und sagte, dass es innerhalb von drei Jahren wieder in Privatbesitz sein würde. "Die Kabulbank ist stabilisiert, sie verfügt über genügend Bargeld und die Zentralbank versucht, die Bank zu rehabilitieren und sie dann irgendwann in zwei oder drei Jahren an potenzielle Käufer zu verkaufen", sagte Fitrat gegenüber Reuters. Anfang Juli 2011 trat Fitrat nach seiner Flucht in die USA als Chef der Zentralbank zurück. Er behauptete, sein Leben sei bedroht und er werde zum Sündenbock für politisch verbundene Personen gemacht.

Nach einem Besuch des stellvertretenden US- Finanzministers Neal Wolin Mitte Februar 2011 sagte das afghanische Finanzministerium, dass die schwache internationale Unterstützung die Krise verschärft habe. "Afghanische und US-Beamte waren sich einig, dass (die Krise) ... durch die fehlerhafte Prüfung durch PricewaterhouseCoopers und ineffektive internationale technische Hilfe und Überwachung verschärft wurde ", sagte das Ministerium. Wolin drängte jedoch die Regierung, den Kreditgeber schnell unter Konkursverwaltung zu stellen , und wiederholte damit die Forderungen einer früheren Delegation des Internationalen Währungsfonds (IWF). "Der stellvertretende Sekretär ... betonte die Notwendigkeit, dass die afghanische Regierung schnell und entschlossen handelt, um eine glaubwürdige und wirksame Lösung von Problemen im Zusammenhang mit der Kabul Bank zu gewährleisten", sagte die US-Botschaft in einer Erklärung. Die Kabul Bank wurde nach dem Skandal unter Konkursverwaltung gestellt und eine neue Bank gegründet, aber bisher wurden nur 70 Millionen Dollar der betrügerischen Kredite eingezogen, die strafrechtliche Ermittlungen laufen. Im Oktober 2011 genehmigte das afghanische Parlament eine Zahlung von 51 Millionen US-Dollar an die DAB als Teil eines geplanten Entschädigungspakets für das mehrere Millionen Dollar schwere Rettungspaket; die Zahlung ist Teil eines mit dem IWF vereinbarten Maßnahmenpakets der Regierung zur Sicherung eines neuen Kredits. Afghanistan hat seit dem Scheitern der Kabul Bank kein IWF-Programm mehr, aber der IWF kündigte an, im Zuge der Reformversprechen der Regierung einen neuen Kredit in Höhe von 129 Millionen US-Dollar zu vergeben. Ein neues Programm soll dem IWF-Exekutivdirektorium vorgelegt werden zur Genehmigung im November 2011.

Ende Juni 2011 berichtete die Washington Post , dass Farnood und Frozi gefälschte Namen, gefälschte Dokumente, fiktive Unternehmen und geheime Aufzeichnungen als Teil einer ausgeklügelten List benutzt haben, um Hunderte Millionen Dollar an Aktionäre und hochrangige afghanische Beamte, darunter Präsident Karzais Bruder Mahmood und Mohammed Fahim , der erste Vizepräsident des Landes. Sowohl Farnood als auch Frozi wurden in Kabul festgenommen und ohne Anklageerhebung festgehalten, obwohl Afghanistans Generalstaatsanwalt sagte, die Beweise gegen sie seien „ziemlich klar“. Ohne eine erfolgreiche Lösung der Probleme der Kabul Bank, sagte ein hochrangiger US-Beamter, Afghanistan könnte "dem Zusammenbruch des Bankensektors" ausgesetzt sein. Bis Oktober 2011 war keiner der beiden Männer wegen eines Verbrechens angeklagt worden, aber der stellvertretende Generalstaatsanwalt Enayatullah Nazari sagte, die Regierung beabsichtige, sie vor Gericht zu bringen.

"Ein Verbrechen ist passiert", sagte Nazari. "Sie werden vor Gericht gehen, ob sie es schaffen, das Geld zu sichern oder nicht." Die Behörden lockerten die Haftbedingungen und gaben ihnen die Möglichkeit, werktags in eine Bankfiliale und gelegentlich in schicke Restaurants und Hotels zu gehen, was Nazari als Arbeitstreffen bezeichnete.

Einlegerverluste durch Zusammenbruch

In Bezug auf die Korruption im öffentlichen Sektor in Afghanistan und den Verlust von fast 1 Milliarde US-Dollar an von US-Steuerzahlern finanzierter Auslandshilfe für Afghanistan in Form von von den USA bereitgestellten Gehältern der afghanischen Regierung und des afghanischen Militärs und der Polizei, die bei der Kabul Bank eingezahlt wurden, The New Yorker Magazine , das Wall Street Journal , die New York Times , das National Public Radio (NPR) und andere haben berichtet, dass weit verbreitete Korruption, Schneeballsysteme, betrügerische Kredite, Massenplünderungen, Insiderkredite an gefälschte und gefälschte Unternehmen, die von Familie und Freunden betrieben werden, und andere korrupte Praktiken wurden von einer kleinen Gruppe afghanischer Insider (weniger als 12 Personen) durchgeführt, die offenbar mit Mahmoud Karzai , Präsident Hamid Karzai und Ahmed Wali Karzai in Verbindung stehen . Dies führte dazu, dass fast 1 Milliarde Dollar (900 Millionen Dollar) an Einlagen der Kabul Bank scheinbar in Dubai und anderen Offshore-Standorten sowie unbekannten Offshore-Bankkonten und Steueroasen verschwanden . Hunderte Millionen US-Dollar wurden oft geschmuggelt und heimlich in Taschen und Essenstabletts von Fluggesellschaften aus Afghanistan ausgeflogen

Antikorruptionsbericht 2012 und Reformbemühungen

Am 28. November 2012 veröffentlichte der unabhängige gemeinsame Kontroll- und Bewertungsausschuss zur Korruptionsbekämpfung seinen Bericht und erklärte in einer Pressekonferenz, dass 5 Milliarden US-Dollar, darunter 400 Millionen US-Dollar von den Aktionären der Kabul Bank, illegal ins Ausland transferiert wurden. Ungefähr 22 Personen werden in dem Fall der Unterschlagung vorgeworfen, und ihr Prozess hat begonnen. Bei drei Anhörungen erschienen 18 Personen, darunter Sher Khan Farnood und Khalil Ferozi, vor Gericht, um sich zu verteidigen. Etwa 935 Millionen US-Dollar des Bankvermögens wurden über verschiedene Systeme ins Ausland transferiert und 825 Millionen US-Dollar werden benötigt, um die Bank zu retten. Die afghanische Regierung wird 5–6 % ihres BIP zahlen müssen, um die Bank zu retten, was ein schwerer Schlag für die Wirtschaft des Landes wäre.

Seit 2011 lehnt die Regierung Karzai die Bankenaufsicht und Reformbemühungen der Vereinigten Staaten nach dem Skandal und Zusammenbruch der Kabul-Bank nach Berichten des US -Sonderinspektors für den Wiederaufbau in Afghanistan (SIGAR) von 2013 bis 2014 ab.

Bankexperten, Ökonomen und Beamte der humanitären Hilfe haben angesichts der großen und historischen Abhängigkeit der Kabul Bank von der Finanzierung von Bankeinlagen durch die US-Steuerzahler durch Zahlungen der Soldaten der afghanischen Nationalarmee, der Polizei und des afghanischen öffentlichen Dienstes, die größtenteils mit Milliarden Dollar an US-Hilfe an die Karzai-Regierung und an Afghanistan vom US-Kongress, dem US-Finanzministerium und letztendlich vom US-Steuerzahler.

Laut Berichten der Washington Post aus dem Jahr 2012 und SIGAR hat die US-Regierung die Antikorruptionsbemühungen in Afghanistan im Zuge der Kabul-Bank-Krise als zutiefst besorgniserregend empfunden, einschließlich des Bankensektors.

2014 Mord an IWF-Beamten und Exekutive verurteilt

Im Januar 2014 wurde der Vertreter des Internationalen Währungsfonds (IWF) Wabel Abdallah, der bei der Krise der Kabul Bank half, zusammen mit 21 anderen von Selbstmordattentätern und bewaffneten Männern in Kabul bei einem hochkarätigen Angriff ermordet, den die Taliban nach eigenen Angaben durchgeführt hatten . Abdallah leitete seit 2008 das IWF-Büro in Afghanistan.

Nach dem Abgang des afghanischen Präsidenten Hamid Karzai im Jahr 2014 nahm Präsident Ashraf Ghani seine Bemühungen wieder auf, ehemalige Beamte der Kabul Bank, die an der Krise der Kabul Bank beteiligt waren, vor Gericht zu stellen, Haftstrafen für zuvor Verurteilte zu verlängern und zu vollstrecken und Hunderte von Millionen wiederzuerlangen US-Dollar und afghanische Steuerzahler an Geldern, die durch Unterschlagung , Korruption und Betrug durch Insider der Bank gestohlen oder verloren wurden . Ghani versprach, die Untersuchung der Krise der Kabul-Bank fortzusetzen und die Korruption in Afghanistan zu bekämpfen . Berichten zufolge hat die Regierung Ghani in Kabul im Oktober 2014 die Ermittlungen offiziell wieder aufgenommen.

Neue Firma

Nach Korruption und Skandalen wurde sie 2011 als New Kabul Bank neu gegründet.

2011 kamen 38 Kunden der Bankfiliale in Dschalalabad bei einem Bombenanschlag der Taliban ums Leben. Vier Stunden dauerten die Kämpfe mit Sicherheitskräften, vier der Angreifer kamen ums Leben. Zwei Männer wurden später wegen des Angriffs angeklagt und im Juni 2011 hingerichtet. Eine dritte Person wurde zu Gefängnisstrafen verurteilt.

Im September 2010 erklärte die afghanische Zentralbank, sie sei bereit, der Kabul-Bank Kredite zu gewähren, "wenn sie dies wünscht". Nach der Rettungsaktion der Regierung forderten die Behörden bis 2015 Angebote zur Privatisierung der neuen Bank. Im Jahr 2016 bot die afghanische Aktiengesellschaft an, die New Kabul Bank für 31 Millionen US-Dollar zu kaufen. Pakistan ‚s MCB Bank hat auch ein Gebot, wie New Kabul Bank im Oktober 2018 privatisiert werden sollte.

Im April 2015 bekannte sich der Islamische Staat oder eine mit ihm verbündete Gruppe zu einem Selbstmordattentat am Eingang einer Filiale der Neuen Kabul-Bank in Jalalabad , wo Regierungsmitarbeiter Schlange standen, um Gehälter abzuholen. Mindestens 34 Menschen wurden getötet und 125 verletzt. Im Juni 2017 tötete ein Selbstmordattentäter der Taliban 29 Menschen in einer Filiale der Kabul Bank in der Provinz Helmand.

Im August 2017 gab es Berichte über lange Schlangen und langsame Dienstleistungen bei der New Kabul Bank Filiale in der Provinz Paktika , wo sie die einzige Bank in der Region war. In diesem Monat zielte ein Selbstmordattentäter auf den Eingang einer Filiale der Kabul Bank in der Nähe der US-Botschaft, was zu fünf gemeldeten Todesfällen führte. Die Taliban bekannte sich zur Verantwortung.

Bankenlauf 2021

Die New Kabul Bank erlitt im Vorfeld des Falls Afghanistans 2021 einen Bankansturm , als panische Bürger versuchten, ihre Ersparnisse vor der erwarteten Störung unter der Taliban-Herrschaft abzuheben .

Siehe auch

Verweise

Externe Links