Small Industries Development Bank of India - Small Industries Development Bank of India
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| Agenturübersicht | |
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| Gebildet | 2. April 1990 |
| Typ | Aufsichtsbehörde |
| Zuständigkeit | Finanzministerium , Regierung von Indien |
| Hauptquartier | Lucknow , Uttar Pradesh , Indien |
| Agenturleiter | |
| Webseite | www |
Die Small Industries Development Bank of India ( SIDBI ) ist die oberste Aufsichtsbehörde für die allgemeine Lizenzierung und Regulierung von Mikro-, kleinen und mittleren Finanzunternehmen in Indien. Es ist unter der Zuständigkeit des Ministeriums für Finanzen , Regierung von Indien bei seinem Hauptsitz Lucknow und seine Büros mit dem ganzen Land. Sein Zweck ist die Bereitstellung von Refinanzierungsfazilitäten für Banken und Finanzinstitute und die Bereitstellung von Laufzeitkrediten und Betriebskapitalfinanzierungen für die Industrie und dient als wichtigstes Finanzinstitut im Sektor der Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU). SIDBI koordiniert auch die Funktionen von Institutionen, die ähnliche Aktivitäten durchführen. Es wurde am 2. April 1990 durch ein Parlamentsgesetz gegründet . Es hat seinen Hauptsitz in Lucknow . SIDBI ist eine der vier All India Financial Institutions, die von der Reserve Bank of India reguliert und beaufsichtigt werden ; die anderen drei sind India Exim Bank , NABARD und NHB . Aber vor kurzem kam NHB unter die Kontrolle der Regierung, indem es mehr als 51% der Anteile übernahm. Sie spielen auf den Finanzmärkten durch Kreditvergabe- und Refinanzierungsgeschäfte eine gesetzliche Rolle und decken den langfristigen Finanzierungsbedarf der Industrie ab.
SIDBI ist über die SIDBI Foundation for Micro Credit in der Entwicklung von Mikrofinanzinstituten aktiv und hilft bei der Ausweitung der Mikrofinanzierung über den Weg der Mikrofinanzinstitutionen (MFI). Sein Förder- und Entwicklungsprogramm konzentriert sich auf die Förderung ländlicher Unternehmen und die Entwicklung des Unternehmertums.
Um die Geldmenge für den MSE-Sektor zu erhöhen und zu unterstützen, betreibt sie ein Refinanzierungsprogramm, das als Institutional Finance Program bekannt ist. Im Rahmen dieses Programms gewährt SIDBI Banks, Small Finance Banks und Non-Banking Financial Companies die Hilfe für befristete Kredite. Neben den Refinanzierungsgeschäften vergibt SIDBI auch direkt Kredite an KKMU.
Nichtfinanzielle Intervention
Im Rahmen nichtfinanzieller Interventionen im KKMU-Sektor hatte SIDBI in der Vergangenheit auch verschiedene Maßnahmen ergriffen. Vor kurzem hat sie in Zusammenarbeit mit der Ratingagentur CRISIL und dem Kreditinformationsunternehmen TransUnion CIBIL "CriSidEx" und "MSME Pulse" eingeführt.
CriSidEx, Indiens erster Stimmungsindex für Kleinst- und Kleinunternehmen (KKU) wurde gemeinsam von CRISIL und SIDBI entwickelt. Er ist ein zusammengesetzter Index, der auf einem Diffusionsindex von 8 Parametern basiert und die Stimmung der MSE-Unternehmen auf einer Skala von 0 (extrem negativ) bis 200 (extrem positiv) misst. Der entscheidende Vorteil von CriSidEx besteht darin, dass seine Messwerte potenzielle Gegenwinde und Änderungen in den Produktionszyklen aufzeigen und so zur Verbesserung der Markteffizienz beitragen. Und indem es die Stimmung von Exporteuren und Importeuren erfasst, bietet es auch umsetzbare Indikatoren für den Außenhandel.
SIDBI hat in Zusammenarbeit mit TransUnion CIBIL "MSME Pulse" und Microfinance Pulse von Equifax herausgebracht, einen vierteljährlichen Bericht über die KKMU-Kreditaktivitäten, um das KKMU-Segment im Land genau zu verfolgen und zu überwachen. Der Bericht basiert auf einer Studie, die an über fünf Millionen aktiven KKMU durchgeführt wurde, die Zugang zu formellen Krediten mit Live-Kreditfazilitäten im indischen Bankensystem haben.
SIDBI hat das 'Udyami Mitra'-Portal ins Leben gerufen, um den Zugang zu Kredit- und Handholding-Diensten für KKMU zu verbessern. Über dieses Portal können sie bevorzugte Banken auswählen und beantragen. Unter dem Portal können Unternehmer einen Kredit beantragen, ohne eine Bankfiliale physisch besuchen zu müssen, und können aus über 1 Lakh Bankfilialen auswählen, ihren Antragsstatus verfolgen und mehrere Darlehensvorteile in Anspruch nehmen. Es bietet auch die Möglichkeit, alle erforderlichen Dokumente hochzuladen. Über das Portal können die KKMU auch Unterstützung bei der Finanzierung suchen. SIDBI hat auch eine Vereinbarung mit CSC e-Governance Services (CSCeGS) getroffen, um das Udyami Mitra-Portal zu den nicht versorgten und den unterversorgten KKMU zu bringen. CSCeGS ist eine Zweckgesellschaft (SPV), die vom Ministerium für Elektronik und IT (MeitY) eingerichtet wurde und als Verbindungspunkt für verschiedene digital ausgerichtete Dienste für Dörfer des Landes fungiert.
Andere Aktivitäten
SIDBI hat mehrere andere Unternehmen für verwandte Aktivitäten gegründet, darunter:
- SIDBI Venture Capital Limited (SVCL) – zur Bereitstellung von Risikokapital (VC)-Unterstützung für KKMU;
- Micro Units Development & Refinance Agency (MUDRA) – zur „Finanzierung der nicht finanzierten“ Kleinstunternehmen im Land;
- Receivable Exchange of India Ltd. (RXIL) zur schnelleren Realisierung von Forderungen durch KKMU;
- SMERA Ratings Limited (SMERA) - für die Kreditwürdigkeit von KKMU, umbenannt in Acuite Ratings & Research Limited.;
- India SME Technology Services Ltd (ISTSL) - für Technologieberatung und Beratungsdienste und
- India SME Asset Reconstruction Company Ltd. (ISARC) für eine schnellere Abwicklung notleidender Vermögenswerte (NPA) im MSME-Sektor.
SIDBI unterstützt die indische Regierung bei ihren Initiativen und arbeitet als Knotenpunkt für einige der Programme zur Entwicklung von KKMU, wie Make in India und Startup India .