Texas Verhältnis - Texas ratio

Das Texas - Verhältnis ist ein Maß für eine Bank ‚s Kredit Probleme. Je höher die Texas Ratio, desto schwerwiegender sind die Kreditprobleme.

Es wurde von Gerard Cassidy und anderen bei RBC Capital Markets entwickelt und berechnet sich aus der Division des Werts der notleidenden Vermögenswerte des Kreditgebers ( NPL + Real Estate Owned) durch die Summe seines materiellen Eigenkapitals und seiner Risikovorsorge .

Bei der Analyse der texanischen Banken während der Rezession in den frühen 1980er Jahren stellte Cassidy fest, dass Banken tendenziell scheitern, wenn dieses Verhältnis 1: 1 oder 100% erreicht. Er stellte ein ähnliches Muster bei den Banken in Neuengland während der Rezession Anfang der neunziger Jahre fest .

Verweise

Barr, Alistair (23. Mai 2008). "Bankversagen in den kommenden Jahren steigen" . MarketWatch.com . Abgerufen am 11. November 2010 .

Aktuelle Texas Ratios für alle US-Banken und Kreditgenossenschaften
Aktuelle Texas-Kennzahlen für US-Banken Aktualisiert am 21. Mai 2010 von Amateurinvestoren
Vollständige Liste der US-Banken und ihrer Texas-Kennzahlen, wie im Dezember 2008 veröffentlicht, und eine aktualisierte Liste, veröffentlicht im Oktober 2009 ; Der ursprüngliche Blogeintrag enthält Hinweise zur Erstellung der Tabellen (das Verhältnis wurde zum besseren Verständnis mit 100 multipliziert usw.).

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