Reichtum - Wealthfront
 | |
| Industrie | Persönliche Finanzen, Börsen, Finanzen |
|---|---|
| Gegründet | Redwood City, Kalifornien |
| Gründer |
Andy Rachleff ( CEO , Chairman) Dan Carroll |
Schlüsselpersonen |
Burton Malkiel ( CIO ) |
| AUM |
 15,85 Milliarden US-Dollar (2020) |
Anzahl der Angestellten |
 238 |
| Webseite |
www 
|
Wealthfront Inc. ist ein automatisiertes Wertpapierdienstfirma mit Sitz in Palo Alto , Kalifornien , gegründet von Andy Rachleff und Dan Carroll im Jahr 2008. Ab September 2019 Wealthfront hatte $ 21 Mrd. AUM über 400.000 Konten.
Geschichte
Wealthfront wurde 2008 von Benchmark -Mitbegründern Andy Rachleff und Dan Carroll als kaChing, ein Analyseunternehmen für Investmentfonds, gegründet, bevor es in die Vermögensverwaltung einstieg . Rachleff war Gründungs- CEO des Unternehmens . Im Dezember 2012 begann die Firma mit der Einziehung von Steuerverlusten für Konten von mehr als 100.000 US-Dollar.
Das Unternehmen startete 2013 mit einem verwalteten Vermögen von 97 Millionen US-Dollar und wuchs innerhalb eines Jahres um 450 %. Im Jahr 2013 führte Wealthfront das „Direct Indexing“ ein, eine Plattform zum Sammeln von Steuerverlusten, die die einzelnen Wertpapiere eines Anlageportfolios kauft. Von Januar 2014 bis Oktober 2016 war Adam Nash CEO von Wealthfront. Gründer Andy Rachleff hat die Rolle 2016 wieder übernommen.
Im Jahr 2016 startete Wealthfront eine Partnerschaft mit dem Bundesstaat Nevada, um einen steuerbegünstigten 529 College-Sparplan aufzulegen . Im Vorjahr genehmigte Nevada eine neue Steuergutschrift für Arbeitgeber, die ihren Mitarbeitern, die an 529 Sparprogrammen teilnehmen, einen Fondsausgleich gewähren. Andy Rachleff ist derzeit Executive Chairman und Chief Executive Officer . Im Januar 2018 führte Wealthfront das Planungstool für Wohneigentum für Path ein. Im Januar 2020 wurde Wealthfront in die Top 10 der besten Robo Advisors von Business Insider im Jahr 2020 aufgenommen.
Im Juni 2020 verabschiedete Wealthfront ein neues Leitbild: „Unsere Mission ist es, ein Finanzsystem aufzubauen, das Menschen und nicht Institutionen begünstigt.“ Wealthfront erklärt weiter: „Um Menschen zu bevorzugen, müssen Finanzdienstleistungsunternehmen ansprechende, softwarebasierte Produkte entwickeln. Nur durch Software können Sie die Kosten für die Erbringung einer Dienstleistung so weit senken, dass Sie mit Ihren Kunden Geld verdienen und nicht mit ihnen ."
Bankkonto
Im Februar 2019 eingeführt Wealthfront ein Cash - Konto, ein hohes Interesse Sparkonto . Das Geldkonto hat einen Zinssatz, der dem Federal Funds Rate entspricht , ist bis zu einer Million US-Dollar FDIC- versichert und hat ein Kontominimum von 1 US-Dollar. Wealthfront ist in der Lage, die FDIC-Versicherung in Höhe von 1 Million US-Dollar anzubieten, weil es die Geldkonten seiner Kunden in einem Netzwerk von Partnerbanken wie Citibank , HSBC und Wells Fargo einzahlt .
Im Juni 2020 fügte Wealthfront diesem Konto Prüffunktionen hinzu, darunter direkte Einzahlung, Rechnungszahlung und Zugang zu Geldautomaten.
Das Geldkonto stand ursprünglich nur Kunden mit einem bestehenden Anlagekonto zur Verfügung. Im August 2020 hat Wealthfront das Geldkonto allgemein verfügbar gemacht.
Gebührenstruktur
Wealthfront erhebt eine Beratungsgebühr von 0,25 % auf die Fonds, die es für seine Kunden anlegt. Nur Anlagekonten werden mit dieser Gebühr belastet (Geldkonten nicht). Wealthfront bietet regelmäßig eine Gebührenbefreiung von 5.000 USD an, wenn sich Kunden über Affiliate-Links anmelden. Darüber hinaus können Kunden eine Gebührenbefreiung von 5.000 USD für die Empfehlung neuer Kunden erhalten; der neue Kunde muss den Dienst in Anspruch nehmen, und die Gebührenbefreiung entfällt, wenn der neue Kunde den Dienst verlässt. Sowohl der Referrer als auch der Referee erhalten die Gebührenbefreiung von 5.000 USD.
Das Mindestanlagekonto von Wealthfront beträgt 500 USD.
Finanzen
Das Unternehmen hat Finanzmittel von Benchmark Capital , DAG Ventures , Index Ventures , The Social+Capital Partnership und Einzelpersonen erhalten, darunter Marc Andreessen , Ben Horowitz und Jeff Jordan . Im April 2014 sammelte Wealthfront in einer Finanzierungsrunde unter der Leitung von Index Ventures , Ribbit Capital und Benchmark Capital 35 Millionen US-Dollar ein . Die Finanzierungsrunde brachte die Gesamtfinanzierung des Unternehmens auf 65,5 Millionen US-Dollar.